多樣騙術(shù) 炒金風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在

　　“目前所說(shuō)的地下炒金公司一般是指參照倫敦現(xiàn)貨黃金價(jià)格走勢(shì)，開(kāi)出很高的杠桿，和客戶(hù)進(jìn)行對(duì)賭的各類(lèi)或明或暗的黃金投資公司。在這些公司主導(dǎo)的‘炒金游戲’中，炒金公司自身不但充當(dāng)‘交易所’、經(jīng)紀(jì)公司，而且還和客戶(hù)做對(duì)賭交易�！鄙鲜龆嗄陱氖曼S金投資的人士表示，國(guó)內(nèi)目前主要有兩大類(lèi)地下炒金公司。

　　第一類(lèi)是在香港境內(nèi)合法的黃金投資公司，通過(guò)在內(nèi)地發(fā)展代理商，偷偷摸摸地開(kāi)發(fā)國(guó)內(nèi)客戶(hù)，但不受?chē)?guó)內(nèi)法律監(jiān)管，長(zhǎng)期“潛伏”在灰色地帶。

　　第二類(lèi)是國(guó)內(nèi)本土的地下炒金公司，同樣不具有吸收個(gè)人投資者的資格，一般只宣傳賺錢(qián)效應(yīng)，不提示風(fēng)險(xiǎn)，投資者一般都是賺錢(qián)趕快平倉(cāng)，虧錢(qián)不愿意止損，所以客戶(hù)很容易爆倉(cāng)。此外，這些炒金公司的交易系統(tǒng)極不穩(wěn)定，客戶(hù)極可能在此情況下虧損。這類(lèi)公司一般在香港設(shè)有皮包公司及網(wǎng)站，對(duì)外宣傳是香港公司駐內(nèi)地的總代理，抓住內(nèi)地客戶(hù)一般不會(huì)去香港考察的心理。服務(wù)器架設(shè)在香港，萬(wàn)一出事能更及時(shí)銷(xiāo)毀證據(jù)。

　　“國(guó)內(nèi)炒金公司自稱(chēng)做的是國(guó)際黃金，卻往往以人民幣形式進(jìn)行報(bào)價(jià)。具體接入什么交易所、在哪些官方網(wǎng)站上能查到公司信息都語(yǔ)焉不詳�！鄙鲜鰧�(zhuān)業(yè)人士說(shuō)。

　　他還介紹，在國(guó)內(nèi)地下炒金公司的“灰色陣營(yíng)”中，還有一些完完全全“騙子公司”。“客戶(hù)交易帳戶(hù)上的資金其實(shí)都是虛擬的，和我們做模擬交易一樣，客戶(hù)投入資金多少，他們就在交易系統(tǒng)后臺(tái)上給客戶(hù)的交易帳戶(hù)上輸入相應(yīng)的資金額度�？蛻�(hù)資金一到公司指定銀行帳戶(hù)上，馬上就會(huì)被轉(zhuǎn)走，挪做他用�！�

　　“這類(lèi)公司同樣是采取與客戶(hù)進(jìn)行‘對(duì)賭’的手法，利用大多數(shù)客戶(hù)虧損大于盈利的規(guī)律獲利。只要客戶(hù)做多，它的系統(tǒng)就自動(dòng)做空；客戶(hù)做空，它則做多，扎差部分并沒(méi)有接入更大的交易所或坐市商，當(dāng)客戶(hù)的頭寸整體是盈利的，公司就要虧損，公司因沒(méi)有承接能力去外面做對(duì)沖，于是就耍無(wú)賴(lài)，謊稱(chēng)電腦故障，不讓客戶(hù)交易，甚至直接卷款走人，這類(lèi)炒金公司對(duì)社會(huì)危害更大。”上述人士表示。

　　一份期貨行業(yè)內(nèi)部報(bào)告估算，全國(guó)以黃金投資公司名義經(jīng)營(yíng)的炒金公司保守估計(jì)有1000家左右，代理商5000家左右。以一家代理商100個(gè)客戶(hù)、每個(gè)客戶(hù)5萬(wàn)元資金來(lái)計(jì)算，整個(gè)地下炒金市場(chǎng)的總資金可達(dá)250億元。

　　有業(yè)內(nèi)專(zhuān)家指出，炒黃金是繼股票、期貨、外匯后的又一熱門(mén)話題，但投資者如何選擇適合自己的黃金投資方式是因人而異的，切不可片面聽(tīng)信地下炒金公司“理財(cái)顧問(wèn)”的片面之詞，以為炒黃金一定賺錢(qián)。國(guó)內(nèi)股民歷來(lái)有“買(mǎi)漲不買(mǎi)跌”的慣性心理，任何投資品種在價(jià)格較低的時(shí)候，都少有人關(guān)注，但價(jià)格一旦突破高位，往往會(huì)吸引大量資金涌入。

　　上述專(zhuān)家稱(chēng)，近年來(lái)國(guó)內(nèi)多次興起的“炒金熱”都出現(xiàn)在股市低迷、通脹預(yù)期加強(qiáng)的時(shí)期，投資者渴望回本或保值的急切心態(tài)很容易被地下炒金公司利用。而從實(shí)際情況看，大多數(shù)股民對(duì)地下炒金動(dòng)輒將保證金放大100倍的杠桿交易并不適應(yīng)，如果用做股票的方法去炒黃金，就會(huì)造成很大的虧損，甚至爆倉(cāng)。

　　湖北眾聯(lián)黃金投資有限公司董事長(zhǎng)繆恒生向中國(guó)證券報(bào)記者介紹，目前國(guó)內(nèi)投資者參與黃金投資的正規(guī)渠道主要有四種。一是直接購(gòu)買(mǎi)金條、金飾等實(shí)物黃金；二是投資商業(yè)銀行推出的“紙黃金”產(chǎn)品，但不能進(jìn)行交割實(shí)物；三是投資上海期貨交易所的黃金期貨品種，以保證金的方式買(mǎi)賣(mài)期貨合約，但黃金期貨交易時(shí)間較短，而且期貨合約有明確的交割期限；四是投資上海黃金交易所的T+D延期交收產(chǎn)品，同樣以保證金方式進(jìn)行交易，可選擇當(dāng)日交收，也可以選擇延期交收。

　　北京德恒律師事務(wù)所律師廖明霞表示，我國(guó)對(duì)黃金交易采取特許經(jīng)營(yíng)，以上幾種正規(guī)渠道以外的炒金行為都應(yīng)屬于“地下”范圍，但目前相關(guān)部門(mén)還沒(méi)有給出一個(gè)非常嚴(yán)格的界定。

　　廖明霞指出，一些境外炒金公司在國(guó)內(nèi)招攬客戶(hù)從事所謂的國(guó)際黃金投資業(yè)務(wù)，涉嫌多重違法�！笆紫仁欠欠ń�(jīng)營(yíng)的問(wèn)題，無(wú)論這些公司在境外是否合法，有沒(méi)有在國(guó)內(nèi)正規(guī)注冊(cè)，其開(kāi)展的黃金業(yè)務(wù)都已超出了中國(guó)工商局認(rèn)可的經(jīng)營(yíng)范圍，屬于違法行為�！绷蚊飨颊f(shuō)，我國(guó)刑法規(guī)定，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)，非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的，情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。

　　“其次，這些炒金公司宣稱(chēng)投資者做的是國(guó)際現(xiàn)貨黃金交易，但其實(shí)投資者的資金根本沒(méi)有進(jìn)入任何國(guó)際黃金交易市場(chǎng)，而是進(jìn)入了炒金公司自己設(shè)的‘賭局’，在投資者不知情的情況下和炒金公司做對(duì)手交易，這更符合詐騙罪的特征，以非法占有為目的，騙取他人財(cái)物�！绷蚊飨颊f(shuō)。

　　蔣舒說(shuō)，一些投資者一旦虧損，由于普遍有“愿賭服輸”心理，再加上沒(méi)有意識(shí)到自己的權(quán)利受到了侵害，因此很少有人報(bào)案。還有業(yè)內(nèi)人士介紹，一些地下炒金公司對(duì)客戶(hù)也有選擇，對(duì)那些鬧事的“不良客戶(hù)”一般會(huì)出錢(qián)私了。

　　廖明霞強(qiáng)調(diào)，參與境外公司的地下炒金活動(dòng)，投資者的利益根本得不到法律保護(hù)�！按祟�(lèi)境外炒金公司都會(huì)要求投資者和境外公司簽約開(kāi)戶(hù)，并把錢(qián)匯到境外。在這種情況下，一旦投資者利益受到了損害，由于法院管轄權(quán)的問(wèn)題，將無(wú)法得到我國(guó)法律的保護(hù)。涉及刑事犯罪的，由于所有的東西都在境外，也增加了調(diào)查取證的難度�！�

　　專(zhuān)家認(rèn)為，遏制地下炒金最好的辦法是發(fā)展好正規(guī)渠道。比如積極開(kāi)發(fā)包括黃金交易型憑證在內(nèi)的新型黃金投資產(chǎn)品，使正規(guī)黃金投資產(chǎn)品百花齊放。